Review Buku The Money Revolution - Anne Boden

Published: Monday, 18 May 2020 Written by Dipidiff

Judul : The Money Revolution

Penulis : Anne Boden

Jenis Buku : Finance

Penerbit : Kogan Page 

Tahun Terbit : Juni 2019

Jumlah Halaman :  216 halaman

Dimensi Buku :  21.59 x 13.97 x 1.50 cm

Harga : Rp. 315.000*harga sewaktu-waktu dapat berubah

ISBN : 9781789660616

Paperback

Edisi Bahasa Inggris

Available at PERIPLUS BANDUNG Bookstore (ig @Periplus_setiabudhi, @Periplus_husein1 , @Periplus_husein2)

 

 

 

Sekelumit Tentang Isi

 

Dalam The Money Revolution, pengusaha perbankan, dan pendiri Starling Bank pemenang penghargaan, Anne Boden menyoroti tentang bagaimana kebiasaan orang-orang dalam menabung, membelanjakan, dan menginvestasikan uang. Boden juga mengungkap berbagai permasalahan yang sering terjadi di aktifitas tersebut, lalu memaparkan berbagai terobosan teknologi aplikasi keuangan yang bisa membantu pengelolaan, menghemat pengeluaran, bahkan mengubah saldo bank menjadi lebih baik.⁣

Anna Boden mendirikan bank digital Starling pada tahun 2014 dan terpilih sebagai Best British Bank pada tahun 2018 dan 2019. Bank Starling terus tumbuh dan memimpin perubahan dalam dunia perbankan, Anne secara luas diakui sebagai otoritas di kancah fintech dan panutan bagi yang lainnya. Kesuksesannya dengan Starling Bank terus berlanjut lebih dari 30 tahun sebagai jajaran pemimpin senior di beberapa firma keuangan paling terkenal di dunia.⁣

"If you want to get the best out of your money and hope to show you some fantastic tools with which to do it, this book will set you in the right direction."⁣

Yuk kita intip daftar isinya

Introduction

PART ONE

Busting the money myths

  1. Take control of your money: you are in charge

Transform the way you use money

Why this book now?

The challenge of traditional banks

Challenging the myths of traditional finance

Why the future in fintech

It’s good to take responsibility for your own money

Welcome to the money revolution

A flexible approach to money

Notes

  1. Be smart at building wealth: join the uberization of cash revolution

Disruption arrives in the world of finance

Banking and disruption

The future is being mobile with money

Smart thinking, smart banking and the Internet of Things

Individual products for indivduals

Get smarter: with your pocket bank manager

Notes

  1. Love your data: it's the key to your financial health

Data is empowering

Why data rules

Your app store bank

Notes

 

PART TWO

Fintech money makeover

  1. Check your credit score

Stay on top of your credit-score-for free

Digital credit scores

  1. Make money every time you shop

Loyalty

Cashback

Digitized receipt

Notes

  1. Maximize savings and investments

Get control over your spending: employ a digital CFO

Saving for a specific goal

Note

  1. Pay-as-you-go insurance

Reinvention of the insurance model

The connected home

Life insurance for the life you lead

Drive smart

Master policies

Notes

  1. Pay off your mortage

Digital mortage brokers

Crack conveyancing

Pre and post sales services

Notes

  1. Give generously

Microdonations: every penny counts

Give more than money

Note

  1. Bill management made easy

Digital bill management

Energy and utilities

  1. Saving for retirement: the low stress way

Visibility and consolidation of pension pots

Pension planning

Future developments in retirement cash flow

Note

  1. Invest like a pro

Ask the robo-adviser

Spare any change?

Note

  1. Travel cash best deals

Travel debit and credit cards

Prepaid travel cards and swapping

Sending money abroad

Fly now, pay later

Notes

  1. Borrow clever

Peer-to-peer lending

Small business loans

Other loans

Notes

Afterword

Blockchain and the future of (personal) finance

Cutting out the middlemen (and their fees)

No better time to make the most of your money

 

 

 

Seputar Fisik Buku dan Disainnya

 

Yang saya sukai dari disain cover buku ini adalah justru kesederhanaanya. Warnanya yang kalem dan chip warna golden membuat buku ini seketika mengingatkan saya pada 'teknologi'. Nama Anne Boden sendiri asing bagi saya. Mungkin buat teman-teman yang berlatar bidang keuangan akan lebih familiar dengan Anne Boden.

Buku ini tidak berilustrasi. 'Polos' hingga akhir.

 

Opini - Yang menarik dan atau disuka dari Buku ini

Ada buku lama yang kadang justru pas sekali dibaca setelah beberapa waktu lamanya, buku yang saya pegang di foto ini adalah salah satunya.⁣⁣ Finansial tampaknya topik yang tepat buat dipelajari di tengah ketidakmenentuan ekonomi imbas dari pandemi covid. Saat seperti ini terasa sekali pentingnya pengelolaan uang, entah itu menabung maupun berinvestasi.
⁣⁣
The Money Revolution (terbit tahun 2019) yang ditulis oleh Anna Boden mengupas cara mudah mengelola keuangan di dunia digital masa kini. Total ada 14 bab yang dibagi menjadi dua bagian. Bagian pertama memberikan gambaran luas tentang semua perkembangan terbaru di bidang perbankan dan keuangan dan gambaran tentang apa yang mungkin bisa kita harapkan dalam waktu dekat. Bagian kedua menjabarkan setiap aspek kehidupan finansial, baik itu tabungan, hipotek, pensiun atau asuransi, dan membahas aplikasi keuangan terbaik yang saat ini tersedia di Inggris dan di seluruh dunia.⁣ 

After taking some time out to analyse the way financial systems worked, which was a process that took me around the world on a fact-finding mission, I formed a vision for a new digital bank that would use the latest technology to genuinely put the customer first and give them even greater choice. My new bank would have no physical branches because it would operate from the smartphones we all have with us all day, every day, making my money service accessible 24/7. The philosophy of this service would not be predicted on a mission to sell customers products. It would be a service that looked after customers and catered to their needs, rather than the other way around. As I developed my idea, I realized I was at the beginning of an opportunity to fundamentally change our relationship with finances, just as Amazon had changed shopping and iTunes had changed music.

Page 9

Sesuai dengan sub judulnya yang berkata-kunci "digital world", buku ini memang berfokus pada fintech, yakni berbagai terobosan teknologi finansial masa kini, khususnya membahas aplikasi-aplikasi finansial.



Semua latar belakang terkait revolusi finansial dan fintech bisa kita temukan di bagian pertama buku yang berjudul Busting the Money Myths. Rupanya (pada waktu itu) Anne Boden telah mengidentifikasi banyaknya kelemahan di dunia perbankan akibat cara berpikir konservatif yang diturunkan dari generasi ke generasi. Perbankan masa kini seharusnya lebih memusatkan diri pada kebutuhan pelanggan dengan berbagai kemudahan dan bukan membuat pelanggan menderita terjebak dalam prosedur yang berbelit. Uang tunai juga berevolusi menjadi bentuk digital. Sejarah singkatnya juga bisa kita simak di bagian ini. Lalu ada pula pemaparan isu data dan resikonya. Kalimat yang saya kutip di bawah ini menggambarkan pemikiran Anne Boden terhadap bank model konservatif dimana cabang kantor bank sudah tak begitu banyak lagi digunakan, beberapa bahkan sepi tanpa aktifitas. Aktifitas perbankan makin banyak digunakan versi digitalnya.

Once again, there are many myths and misconceptions abut what is actually happening and why. The established line from banks is that branches are ‘unprofitable’. And that is, in fact, true. It is also true that most people barely use their local branches anymore. Many account holders dont visit at all from one year to the next. Many of the people who do still value physical banks, only do so because their wish to deposit change into their accounts: a practice banks have been actively discouraging for years.

Page 12

 

Why the future is fintech

Of course, the truth is, it is already happening. Over 50 per cent of customers globally are using at least one fintech  firm to help manage their money, and 64 per cent of fintech users prefer using digital channels to manage all aspects of their financial lives. ...

Perhaps not surprisingly, younger, tech savvy and affluent consumers are leading the way, but the customer base is expanding all the time.

Page 15 ⁣

 

Banks and financial institutions can no longer think in terms of capturing a customer and keeping tem for life as they cross sell as many products as possible that suit the provider rather than the person paying the fees. To succeed in financial services, a provider needs to take a position as a genuinely ‘trusted partner’ and consistently offer the best products and services while providing consumers with all the tools to make a wise decision.

As customer, we are much, much better informed these days. This not only gives us more buying power but also puts us in powerful position where, if we feel ‘sold to’ or manipulated towards something that blatantly doesn't suit our needs, we can go elsewhere. With much greater transparency around our finances, this is easier and easier to do.  You and I are now more empowered than ever before to understand exactly what we are spending on a daily (even menute-by-minute) basis and to make a range of choices on that knowledge. It's time to make the most of it.

Page 24



Fintech Money Makeover (Part 2) berisi 11 bab tentang kontrol keuangan. Menurut Anne Boden, dunia keuangan dan perbankan harus mendukung pola pikir pengelolaan di tangan pelanggan. Kitalah yang memegang kendali, dengan transparansi semua transaksi, dibantu kecanggihan berbagai layanan berteknologi tinggi.⁣

Di bab 4 Check Your Credit Score (Part 2) ada pembahasan seputar topik kredit. Mulai dari angka kredit di mata bank, kapan seseorang dinilai memiliki credit score tinggi, dan beberapa saran dari Anne Boden terkait status pengguna kredit, berikut aplikasi yang bisa digunakan untuk keperluan-keperluan tertentu.

Best for: applicants with no or poor credit history

But, what if you are an individual with a less than glowing credit report? Well, once again, there are signs of a growing interest in what can be done to help people like this. Petal is a new credit card built by a New York-based fintech and it has no fees and high credit limits. Petal relies on machine learning and uses a newly created algorithm to analyse a borrower’s digital financial record. While it still takes into account credit records, it also looks at how much an applicant earns, saves and spends, and the bills they pay each month. It aims for full transparency, so if a card holder decides not to pay off a balance,  it shows the exact dollar amount of the interest they'll be liable to pay. Petal charges an interest rate of 15.34 per cent to 26.24 per cent APR on purchases, which compares favourably with other credit cards for those without a credit score, which charge APRs of up to 29.99 per cent.

App for that: Petal

Page 63

 

Di bab 5 Make Money Every Time You Shop ada bahasan tentang berbagai reward - loyalty, misalnya cashback dan point member. Ada saran-saran dari Anne Boden juga seputar topik ini berikut aplikasi yang bisa digunakan untuk memudahkan kita dalam mengelola cashback dari berbagai merchant misalnya, atau aplikasi check point yang terintegrasi dalam satu akun bank. Menurut survey, banyak pelanggan yang tidak menggunakan cashback dan reward lainnya karena 'kerumitan' prosesnya. Selain itu ada bahasan tentang digital receipt, yang sebenarnya memudahkan kita dalam pengelolaan uang dan less paper tentunya.⁣

In recent years, a general ‘loyalty malaise’ has inevitably  grown among the shopping public. You know the sort of things: this is where you end up with so much plastic in your purse/wallet, you can barely stand to hunt out the right card when you are asked for it at the checkout. In fact, nearly a fifth of consumers wont have redeemed their points in the past 12 months. In the UK, it is estimated that of the three most popular schemes, Tesco Clubcard, Nectar and Boots Advantage, there are 4.5 billion euro worth of loyalty points lying dormant.

Page 65

 

Isinya hingga akhir berpola sama tapi bertopik beda meski tetap berada di pembahasan bidang keuangan. Diawali dengan penjelasan tentang pentingnya pengelolaan keuangan di topik yang bersangkutan (misalnya asuransi, pensiun, dan cicilan rumah), lalu permasalah yang umum terjadi di bidang tersebut, disusul rekomendasi aplikasi finansial canggih yang bisa menjadi solusi permasalahan yang ada.⁣

Banyak hal menarik yang saya temukan di buku ini, misalnya adanya berbagai aplikasi pelayanan kepemilikan rumah, tak perlu lagi berkonsultasi dengan broker, cukup unduh aplikasinya, proses transaksi jadi lebih mudah dan potong jalur. Aplikasi canggih asuransi juga membuat proses klaim jadi lebih cepat, dan aplikasi berteknologi tinggi ini juga memudahkan kita dalam menyiapkan dan mengelola dana pensiun sedini mungkin. Ada pula bahasan tentang aplikasi penunjang investasi dimana AI berperan penting dalam pembacaan data, serta aplikasi khusus perjalanan seperti 'prepaid travel cards', 'payments', serta 'fly now, pay later'.⁣



Aplikasinya sendiri sebagian besar mungkin akan terdengar asing bagi kita. Sebaliknya beberapa jenis aplikasi sudah diaplikasikan di masyarakat kita seperti aplikasi e money dan e wallet. Ada pembahasan khusus pula di akhir buku tentang cryptocurrency - bitcoin berikut prosedur dan cara kerjanya.⁣

Blockchain underpins something called crypocurrency. You may (unless you've been living in a cave since the mid-2010s) have heard of Bitcoin. You might even have noticed the term cryptocurrency popping up with increasing frequency. Yet, while most people have a vague idea that is it something to do with money and a lot of  people seem to be getting very excited about it, in most cases that is porbably as far as it goes.

It's early days in terms of the upside for you, the consumer. Unless you have paricular requirements or interests that lead you to a direct interest in cryptocurrency, the areas that blockchain technologies will impact first may be in financial infrastucture or corporate finance, which are a bit out of view. But in my view, it is very much worth everyone’s while to show an interest in the world of cryptocurrency. It may well play a big role in all of our financial futures.

...

Page 190



Banyaknya saran rekomendasi aplikasi keuangan di buku ini tidak dimaksudkan untuk diikuti semuanya oleh kita melainkan untuk memberikan wawasan dan gambaran besar seperti apa wajah terobosan bidang keuangan masa kini sehingga bisa kita jadikan referensi dan pilihan sesuai kebutuhan perorangan. Penggunaan aplikasi yang tepat tidak hanya menghemat waktu tapi juga uang, sehingga keuangan kita menjadi lebih sehat dan terkelola.⁣ 

 

Siapa Anne Boden

Anne Boden MBA mendirikan bank digital Starling pada tahun 2014 dan terpilih sebagai Best British Bank pada tahun 2018 dan 2019. Karena Starling Bank terus tumbuh dan memimpin perubahan dalam perbankan, Anne secara luas diakui sebagai otoritas di kancah fintech dan panutan bagi para pendisrupsi. Kesuksesannya dengan Starling adalah bagian dari pengalamannya yang lebih dari 30 tahun bekerja di kepemimpinan senior di beberapa badan keuangan paling terkenal di dunia.

Sumber: Buku Money Revolution

 

Anne Elizabeth Boden MBE (lahir Januari 1960 di Swansea) adalah seorang pengusaha teknologi asal Wales. Dia adalah pendiri dan CEO Starling Bank, bank khusus seluler di Inggris. Pada 2018, ia menerima MBE untuk layanan teknologi keuangan

Boden dibesarkan di Swansea, ayahnya pekerja baja dan ibunya bekerja di department store. Anne Boden lulus dari Swansea University dengan gelar di bidang Kimia dan Ilmu Komputer. Setelah lulus, ia memulai karirnya di Lloyds Banking Group yang diikuti oleh mantra di Standard Chartered Bank, UBS, dan sebagai Chief Information Officer di AON Corporation. Boden kemudian bergabung dengan ABN AMRO dan RBS, menjabat sebagai Kepala EMEA dan sebagai kepala Perbankan Transaksi Global. Di grup itu, ia menjalankan bisnis pembayaran di 34 negara. Boden bergabung dengan Allied Irish Banks pada 2012 sebagai Chief Operating Officer untuk membantu membalikkan nasib bank setelah krisis keuangan tahun 2008.

Boden meraih gelar MBA dari Universitas Middlesex pada tahun 1990 ketika bekerja untuk Standard Chartered. Pada 2011 ia bertugas di Dewan Gubernur Universitas Middlesex, yang memberikan gelar doktor kehormatan pada Juli 2018.

Boden mendirikan bisnis perbankan online-nya pada Juni 2014, pertama kali dinamakan sebagai Possible Financial Services dengan tagline "Bank Possible". Pada Februari 2015, bank tersebut dihantam oleh serangkaian keberangkatan, termasuk keluarnya Tom Blomfield, yang merupakan CEO saingan neo-bank Monzo saat ini. Perusahaan berganti nama menjadi Starling pada Januari 2016, dan menerima lisensi perbankan Inggris pada tahun itu. Telegraph menggambarkan perusahaan itu sebagai "Amazon perbankan" setelah menerima banyak investasi dari miliarder kelahiran Austria Harald McPike.

Boden kehilangan posisinya sebagai pemegang saham mayoritas di Starling pada Juli 2019 setelah investasi besar dari McPike selama putaran pendanaan seri C pada bulan Februari. McPike sampai saat ini telah menginvestasikan £ 75 juta (untuk 60% saham) di perusahaan, diikuti oleh saham £ 50 juta yang dipegang oleh Merian Global Investors. Perusahaan ini telah mengumpulkan £ 233 juta hingga saat ini. Boden sekarang memegang sekitar 25% dari perusahaan. 

Anne Boden adalah anggota Panel Pengiriman FinTech Negara Bangsa dan dia telah berbicara di acara-acara industri penting seperti Money20 / 20 dan Wealth 2.0. Pada tahun 2019 ia menerima MBE untuk layanan teknologi keuangan.

Sumber: wikipedia

 

 

Rekomendasi

Buku ini saya rekomendasikan kepada pembaca yang mencari wawasan dan solusi permasalahan bidang keuangan yang topik-topik bahasannya berkaitan dengan 'smart banking', fintech, app, perbankan terbuka, tabungan, investasi, pensiun, pembayaran tagihan, dan uang perjalanan. Di bagian akhir buku ada pula penjelasan tentang cryptocurrency - bitcoin. Aplikasi-aplikasi rekomendasinya tidak familiar buat kita yang aktifitasnya berpusat di Indonesia saja (Boden membahasnya dari sudut global, khususnya UK) tapi wawasan yang diberikan bisa menjadi inspirasi kita untuk mencari app versi lain yang lebih sesuai dengan kebutuhan kita. Isi buku ini sistematis dan pemaparannya berpola sehingga mudah dipahami. Tidak ada gambar penyerta.⁣

 

 

Klik gambar Whatsapp di bawah ini untuk chat langsung dengan Dipidiff

(terbuka untuk komentar, informasi, dan diskusi tentang buku)

 

 

 

Klik gambar Whatsapp di bawah ini untuk Order Dipidiff Snack Book

 

 

 

TERBARU - Buku IMPOR

Review Buku House of Earth and Blood (Cr…

31-07-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

  A #1 New York Times bestseller!   Judul : House of Earth and Blood (Crecent City #1) Penulis : Sarah J. Maas Jenis Buku : Adult Fantasy Penerbit : Bloomsbury Publishing (UK)  Tahun Terbit : Maret...

Read more

Review Buku Make Noise - Eric Nuzum

21-07-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : Make Noise A Creator’s Guide to Podcasting And Great Audio Storytelling Penulis : Eric Nuzum Jenis Buku : Self Improvement Penerbit : Workman Publishing Tahun Terbit : Desember 2019 Jumlah Halaman : 264 halaman Dimensi Buku : ...

Read more

Review Buku All the Rage - Cara Hunter

14-07-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : All The Rage Penulis : Cara Hunter Jenis Buku : Detective Crime Penerbit : Penguin Random House UK Tahun Terbit : Desember 2019 Jumlah Halaman :  464 halaman Dimensi Buku :  12.90 x 19.70 x 3.50...

Read more

Review Buku Minimal - Madeleine Olivia

07-07-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

Judul : Minimal How to Simplify Your Life and Live Sustainably Penulis : Madeleine Olivia Jenis Buku : Self Improvement Penerbit : Penguin Random House UK Tahun Terbit : Januari 2020 Jumlah Halaman :  320 halaman Dimensi Buku : ...

Read more

TERBARU - Buku Indonesia & Terjemahan

Review Buku The Fifth To Die - J.D. Bark…

21-07-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : The Fifth To Die Penulis : J.D. Barker Editor : Ani Nuraini Syahara Jenis Buku : Psychological Thriller Penerbit : Bhuana Sastra Tahun Terbit : 2019 Jumlah Halaman :  740 halaman Dimensi Buku :  13.5 x 20...

Read more

Review Buku Sentra - Rhenald Kasali

18-01-2020 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : Sentra – Membangun Kecerdasan dan Kemampuan Anak Sejak Usia Dini, Demi Masa Depan yang Cemerlang Series on Education Penulis : Prof. Rhenal Kasali Jenis Buku : Edukasi Penerbit : Mizan Tahun Terbit : Agustus 2019 Jumlah Halaman...

Read more

Review Buku #MO - Rhenald Kasali

18-09-2019 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : #MO Sebuah Dunia Baru yang Membuat Banyak Orang Gagal Paham Penulis : Rhenald Kasali Jenis Buku : Ekonomi - Bisnis Penerbit : Mizan Tahun Terbit : Agustus 2019 Jumlah Halaman :  446 halaman Dimensi Buku :  15...

Read more

Review Buku Wild Hearts (Ancaman Masa La…

28-04-2019 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Judul : Wild Hearts (Ancaman Masa Lalu) * Harlequin Penulis : Sharon Sala Disain Sampul : Marcel A.W. Jenis Buku : Fiksi Romance Suspense - Misteri Penerbit : Gramedia Pustaka Utama Tahun Terbit : November 2018 Jumlah Halaman...

Read more

TERBARU - LIFE STORY

Decluttering Finances

24-10-2019 Dipidiff - avatar Dipidiff

    Inginkah teman-teman memiliki kemampuan mengelola keuangan dengan bijak? Pasti jawabannya ingin. Saya pikir tidak ada seorang pun di antara kita yang tidak ingin memiliki skill memanajemen keuangan, sebab sebesar apapun...

Read more

Work Coffee Cafe (a Review)

17-10-2019 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Familiar kah teman-teman dengan nama cafe ini? Saya sih tidak. Tapi itu kemungkinan karena kami domisili di Bandung Timur dan jarang main ke daerah ini. Padahal tempatnya asyik bahkan klasik...

Read more

Marka Cafe + Kitchen (a Review)

16-10-2019 Dipidiff - avatar Dipidiff

  Untuk mereka yang biasa ngafe atau duduk-duduk nongkrong sambil menikmati kopi pasti sudah kenal kafe yang satu ini. Saya juga tahu Marka cafe karena diajak partner saya ngobrol-ngobrol tukar pikiran...

Read more